Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğ değişikliği ile aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar nezdinde Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin pasaportla uzaktan kimlik tespiti ve tüzel kişilerin uzaktan müşteri kabulü kuralları netleşti.
Yayımlanan tebliğ ile birlikte, sürekli iş ilişkisinin tesis edildiği aşamada Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin usul ve esaslar ayrıntılı olarak belirlendi. Buna göre uygulanacak temel kriterler şu şekilde sıralandı:
ICAO 9303 standardı: İşlemler, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) 9303 sayılı standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılarak gerçekleştirilecek.
NFC zorunluluğu: Pasaportun yongasında yer alan kimlik bilgileri ile fiziki bilgiler sadece yakın alan iletişimi kullanılarak doğrulanacak; herhangi bir nedenle NFC kullanılamaması durumunda uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak.
Yüksek risk grubu: Pasaport kullanarak uzaktan kimlik tespiti yapılan gerçek kişiler yüksek risk grubunda izlenecek ve bu müşteriler hakkında ilgili mevzuattaki ek tedbirler uygulanacak.
Özel para transferi kuralı: Bu yöntemle kimlik tespiti yapılan kişilerin hesaplarına yalnızca yurt dışındaki bir bankada kendi adına açılmış hesabından, sadece SWIFT sistemi aracılığıyla para transferi yapılabilecek. Hesaptan para çıkışı da yine aynı kişinin kendi banka hesabına yapılabilecek.
MASAK bildirimi: Bu yöntemle müşteri kabul edilen kişilere ilişkin bilgiler ile portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları, takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında Mali Suçları Araştırma Kuruluna (MASAK) bildirilecek.
Tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespiti ve temsil yetkisinin doğrulanması
Tebliğe eklenen yeni maddelerle ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespiti ve temsil yetkilerinin doğrulanması süreçleri de yasal bir çerçeveye kavuşturuldu. Tüzel kişi süreçlerine ilişkin öne çıkan düzenlemeler şunlar:
MERSİS ve Ticaret Sicil Gazetesi entegrasyonu: Temsil yetkisi, kişiden alınan bilgilerin MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi'nden edinilen güncel verilerle eşleştirilmesi suretiyle doğrulanacak.
İmza sirküleri kontrolü: Gerektiği durumlarda imza sirkülerinin ekran görüntüleri alınarak imza örnekleri karşılaştırılacak, ayrıca tarih ve yevmiye numarası üzerinden noter onay teyidi yapılacak.
Gerçek faydalanıcı tespiti: Temsilcinin kimlik tespiti sürecinde, tüzel kişinin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için zorunlu tedbirler alınacak. Gerçek faydalanıcının belirlenememesi veya çelişki tespiti hâlinde süreç sonlandırılacak.
